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非法金融公司四骗术起底数百名老人被骗上亿元

发布时间:2021-01-07 10:05:45 阅读: 来源:扎口机厂家

“承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗,这是我们在排查过程中发现的非法集资或跑路等非法金融企业的四大特点。”这是记者昨日在由深圳市金融办、深圳银监局、深圳市互联网金融协会联合组织的“3·15新金融消费风险与保护宣传周”上了解到的信息,对于此类不法企业他们还给出了相应的应对招数。

本次活动以“加强风险教育,倡导理性投资”为主题,同时通过广播电台、中心书城等线上、线下宣传渠道向深圳广大消费者普及互联网金融风险防范知识,提升风险防范意识和能力。

骗钱公司的“四大特点”

据深圳市金融办相关负责人透露,作为“互联网金融之都”,深圳市政府一直都高度重视互联网金融领域的风险。在排查过程中他们总结出了非法集资或跑路等非法金融企业的“四大特点”:承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等。

其中,最大的特点是承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

其次是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”、“互联网金融”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益来骗取资金。有的不法分子则假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报来骗取资金。

另外,不法分子为了骗取社会公众信任,还会在宣传上一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子则利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

现在很多不法分子还会用亲情诱骗:不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

500多名老人上亿元被骗

深圳市金融办相关负责人对记者讲述了一个关于非法集资的典型案例。

开办家禽养殖公司的老板潘某,由于经营状况不好,想向公众借款以增强公司资本实力。于是潘某与几名员工以经营养殖为名向社会公开宣传,以月息3分5的高息诱惑,吸引了大批民众前来投资。为了制造假象他们夸大公司实力,自称公司是省、市菜篮子工程单位,拆迁款上亿元,固定资产上亿元。在这些宣传之下,不少群众真的参与了进来,其中不乏退休人士。刘大爷就是其中一位。在借款给潘某后,刘大爷第一个月不仅获得了利息,还获得鸡蛋等额外奖励。“尝到甜头”的刘大爷便把全部养老金借给潘某。最后由于借款数额巨大,公司经营利润不能再维系资金链,导致资金链断裂、潘某跑路。该案件最终涉及骗取500多名老人上亿的养老钱,令人心痛。

他提醒,深圳投资者在选择P2P网贷等互联网金融平台或线下理财公司进行投资时,一定要通过工商注册信息平台、行业评级机构、行业论坛、行业新闻、行业交流平台、企业官网等渠道全方位考察企业高管、股东背景、经营年限、行业地位、其他投资人评价、收益率合理性、投资项目可靠性的信息,切记“盲听盲信”、“利欲熏心”,被企业“高大上”的宣传或高收益蒙蔽了双眼,掉入非法集资的陷阱。

“四大招”有助回避风险

深圳市金融办相关负责人介绍,有“四大招”可以尽量回避风险:

一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报(非法集资行为一般具有许诺一定比例回报的特点),是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

另外,上述金融办相关负责人提醒,投资者在投资过程中,如遇到平台跑路、兑付困难等问题,应立即向驻深中央金融监管机构、市金融办、市互联网金融协会等有关部门反映,投诉举报出现问题的平台。

市金融办联合市互联网金融协会已建立起互联网金融信访投诉渠道(0755-23613031),将针对投资人、互联网金融消费者的投诉举报给予热切回应并及时处理,积极维护投资人、消费者合法合理权益。

如果发现企业已经涉嫌经济犯罪,可拨打公安统一举报热线22222110进行举报,经核实有效的,深圳市处非办将给予1万到20万的奖励,以鼓励广大社会群众积极参与非法集资防范,让不法分子无处遁形。

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