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非法集资

发布时间:2021-01-07 21:52:00 阅读: 来源:扎口机厂家

所谓非法集资,是指法人、其他组织或者个人,未经政府有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。根据我国的相关法律和政策规定,只有经过中国银行业监督管理委员会批准设立的存款类金融机构,才可以吸收公众存款,例如国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行和村镇银行等。

而开设在街头的投资理财公司是不可以吸收公众存款的。因为这类投资理财公司、信息咨询公司均不属于金融机构,根本不具备吸收公众存款的资格;而小额贷款公司则根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行的明确规定,不得吸收公众存款,同时不得进行任何形式的非法集资。此外,融资性担保公司也不可以吸收公众存款,按照国家七部委《融资性担保公司管理暂行办法》第二十一条之规定,融资性担保公司不得吸收存款,融资性担保公司从事非法集资活动的,由有关部门依法予以查处。

怎样才能识别非法集资呢?成都商报记者了解到,目前非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强。在表现形式上,非法集资的组织者有的通过编造“一夜成富翁”等造富神话,借虚假项目许诺高额回报;有的通过工商注册合法的公司或企业,超经营范畴非法开展金融、理财及投资业务,用高额回报引诱社会公众投资;有的一掷千金,通过在媒体上的频频亮相来获取公众信任,以高额投资收益激起公众投资欲望;有的为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

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